【たわらノーロード先進国株式】資産の柱にできるインデックスファンド風のアクティブファンド

たわらノーロード先進国株式 ファンド情報

ファンド概要

主要投資対象は海外の株式。MSCIコクサイ・インデックス(円換算ベース、配当込み、為替ヘッジなし)に連動する投資成果をめざし、同指数への連動性を高めるため、有価証券先物取引等を活用する場合がある。株式の組入比率は高位を保つ。購入時手数料がかからないノーロードタイプ。換金時手数料および信託財産留保額もなし。原則として、為替ヘッジは行わない。

アセットマネジメントOne株式会社

先進国株式に連動する成果を目指す低コストファンド

このファンドは、名前の通り買付手数料や信託報酬がかなり抑えられているファンドです。

その代わり、ファンドマネージャーによる銘柄選定などの運用は行われず、日本を除く先進国株式インデックスに連動した成果を目指します。

参照するインデックスは、「MSCIコクサイ・インデックス」(円換算ベース、配当込み、為替ヘッジなし)であり、「MSCIコクサイ・インデックス」は、日本を除く先進国の株価動向を示す代表的な指数です。

日本を除く先進国22ヵ国に上場する大・中型株約1,300銘柄で構成されており、時価総額は市場の約85%をカバーしています。

浮動株ベースの時価総額加重平均で算出されており、毎年2月、5月、8月、11月末に組入銘柄の見直しが実施されます。

よく比較されるファンドとして、【eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)】通称オルカンがありますが、そのあたりとの違いも含めてパフォーマンスを見てみましょう。

ファンドの実績

パフォーマンスチャート

出所:Yahoo!ファイナンス

世界株=MSCIワールド・インデックス。円ベースは独自に計算。

パフォーマンス表

トータルリターン
3年
トータルリターン
5年
シャープレシオ
3年
シャープレシオ
5年
コスト
(信託報酬等)
21.49%15.00%1.370.820.10%

トータルリターン、コストは年率

組み入れ銘柄上位リスト

銘柄業種組み入れ比率
APPLE INCアメリカテクノロジー・ハードウェアおよび機器5.36%
MICROSOFT CORPアメリカソフトウェア・サービス5.20%
AMAZON.COM INCアメリカ一般消費財・サービス流通・小売り2.25%
NVIDIA CORPアメリカ半導体・半導体製造装置2.20%
ALPHABET INC-CL Aアメリカメディア・娯楽1.47%
TESLA INCアメリカ自動車・自動車部品1.32%
ALPHABET INC-CL Cアメリカメディア・娯楽1.32%
META PLATFORMS INC-CLASS Aアメリカメディア・娯楽1.18%
BERKSHIRE HATHAWAY INC-CL Bアメリカ金融サービス0.84%
UNITEDHEALTH GROUP INCアメリカヘルスケア機器・サービス0.83%

オルカンよりパフォーマンスも運用効率も良好

見てわかる通り、世界平均株式インデックス円ベースよりパフォーマンスは上回っています。

つまり全世界株式より先進国株式の方が過去はパフォーマンスが良かったということになります。

さらに、運用の効率を示すシャープレシオも高い数字が出ており、優秀ファンドと言えます。

先に申し上げた比較されるファンドとして、「オルカン」eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)が挙げられますが、違いは新興国株式が入っているかどうかです。

それによって大きくパフォーマンスも変わっています。チャートはもちろん各種コスト控除後です。

オルカンが約10%、新興国の株式が組み入れられているのに対して当ファンドは先進国株式のみです。

市場の動きによって新興国>先進国というときはオルカンの方が良くなりますが、ここ数年は先進国株式の方が圧倒的に強かったためパフォーマンスにも差が出ています。

また、このファンドのインデックスには日本株も含まれていませんので、その差もあります。

より、分散を効かせるためにオルカンや日本株を含むインデックスファンドに投資するという選択肢もありますが、まずはこのファンドで低コストで先進国株式に投資する資産をベースにしておいて、その他地域についてはサテライト的に小さな金額で個別に買うのが良いでしょう。

日本株についてはこのファンド以外の資産で個別銘柄を購入するほうが良さそうです。

買える金融機関一覧

79社
auカブコム証券
FFG証券
PayPay銀行
SBI証券
SMBC日興証券
きらやか銀行
しののめ信用金庫
しん証券さかもと
ちばぎん証券
みずほ証券
みずほ銀行
むさし証券
アイザワ証券
スルガ銀行
ソニー生命
マネックス証券
七十七銀行
三十三銀行
三津井証券
三菱UFJ銀行
九州FG証券
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