投資の世界では「インデックスファンドに勝ち続けるのは難しい」とよく言われます。しかし実際には、市場平均を上回る運用を継続しているアクティブファンドは存在します。特に国内外で長期的に安定した成績を残しているファンドをうまく組み合わせれば、リスクを分散しつつインデックス以上のリターンを目指すことが可能です。
当サイト「ファンドの殿堂」では、これまで個別のアクティブファンドについて解説を行ってきました。今回新たにご紹介するのは、それらのファンドを組み合わせた「アクティブファンドポートフォリオ」です。各ファンドの特徴や得意とする市場環境を活かし、適切な分散を意識することで、一つひとつのファンドでは実現しにくい安定感や持続力をポートフォリオ全体として形にする狙いがあります。
投資初心者の方にとっては「どのファンドを選べばよいのか分からない」という悩みがつきものです。また中級者の方にとっても、「今のポートフォリオが本当に効率的なのか」「インデックスだけでよいのか」という疑問を持つことは自然な流れでしょう。そこで、実績と信頼性に基づいた複数のアクティブファンドを組み合わせる具体例を提案することで、投資家の悩みに応えると同時に、新しい選択肢を提示していきます。
アクティブファンドポートフォリオ①
大きなリスクを取ってでも大きなリターンを狙いたい方
| リターン1年 | リターン5年 | リスク | シャープレシオ | |
| ファンドポートフォリオ | +25.4% | +301.7% | 23.8% | 1.36 |
| 世界株平均（円） | +19.5% | +165.2% | 16.7% | 1.35 |
| 差 | +5.9% | +136.5% | +7.09% | 0.01 |
※出所:Yahoo!ファイナンス、Bloomberg
各ファンドを均等額投資した場合の過去シミュレーション。
世界株=MSCIワールド・インデックス。円ベースは独自に計算。2025年10月時点のデータ。
アクティブファンドポートフォリオ②
リスクとリターンのバランスを取りたい方
| リターン1年 | リターン5年 | リスク | シャープレシオ | |
| ファンドポートフォリオ | +18.5% | +187.9% | 14.1% | 1.61 |
| 世界株平均（円） | +19.5% | +165.2% | 16.7% | 1.35 |
| 差 | -1.03% | +22.7% | -2.59% | 0.26 |
※出所:Yahoo!ファイナンス、Bloomberg
各ファンドを均等額投資した場合の過去シミュレーション。
世界株=MSCIワールド・インデックス。円ベースは独自に計算。2025年10月時点のデータ。
アクティブファンドポートフォリオ③
なるべくリスクを抑えつつ着実なリターンを狙いたい方
| リターン1年 | リターン5年 | リスク | シャープレシオ | |
| ファンドポートフォリオ | +16.9% | +173.6% | 13.4% | 1.64 |
| 世界株平均（円） | +19.5% | +165.2% | 16.7% | 1.35 |
| 差 | -2.69% | +8.4% | -3.31% | 0.29 |
※出所:Yahoo!ファイナンス、Bloomberg
各ファンドを均等額投資した場合の過去シミュレーション。
世界株=MSCIワールド・インデックス。円ベースは独自に計算。2025年10月時点のデータ。
