投資コラム

為替ヘッジとは?初心者でもわかる基本解説

投資家が投資信託を選ぶ際には、為替ヘッジの有無やヘッジ比率を確認することが重要です。為替ヘッジされた投資信託は、為替リスクを抑えることができますが、リターンも低下する可能性があります。一方、ヘッジされていない投資信託は、為替リスクがあるものの、高いリターンを期待することができます。
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新光 US-REITオープン(愛称:ゼウス) 【米国リートの保守的な運用をするファンド】

これだと、単純にコストの安いリートのETFで代替可能かと思われます。ただ、このファンドの特徴として、リートの業種をインデックスに比べバランス良く配分しています。例えば、組み入れ業種の比率を見てみると、住居、産業施設、インフラ、医療施設、商業小売、データセンター、と順に並びます。
投資コラム

複利運用のデメリットと必ず守るべき3つのこと

投資にとって、複利運用は魅力的な仕組みです。しかし、その一方でデメリットも存在します。複利運用は時間と利回りのバランスが重要となります。よく調査し、自身の目標やリスク許容度に合わせて選択することが重要です。
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投資のソムリエ 【リスクが小さければ良いってもんじゃない】

パフォーマンスを見てください、値動きのブレが少なく、ファンドの目標通りにリスク(変動)はかなり抑えられています。しかし、分配金含めたトータルリターンでは過去5年、3年ともにマイナスです。
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積立投資のデメリットを知ろう

以上が積立投資のデメリットについての説明です。デメリットを理解し、それに対する対策を講じることが重要です。積立投資を行う際には、自身の投資目標やリスク許容度を考慮しながら、慎重に計画を立てることをおすすめします。
ファンド情報

フィデリティ・日本成長株・ファンド 【わざわざ選ぶ理由はなく、インデックスファンドでいい】

過去のパフォーマンスを見ると、日経平均とたいして違いはありません。設定来(1998年来)では市場平均に若干勝っている程度で、過去10年、5年、3年はほぼ同じか負け続けています。組み入れ銘柄数も約170銘柄と、結構多めであり、これだとインデックスファンドに投資をしていたほうが良いのではないかと思います。
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投資信託の中に投資信託、ファンドオブファンズとは何か?

ファンドオブファンズは、一つの投資信託ではなく、複数の投資信託を組み合わせることでポートフォリオを構築します。これにより、投資リスクを分散することができます。特に初心者の方にとっては、一つの投資先にリスクを集中させることなく、安定的な収益を狙うことができるというメリットがあります。
ファンド情報

フィデリティ・世界割安成長株(テンバガー・ハンター) 【設定来のパフォーマンスは超優秀、今後も継続できるかが鍵】

パフォーマンスを見ると、円ベースの世界株平均をも大きく上回り、かなり良い成績です。しかも、基準価額のブレ(リスク)もそれほど大きくなく、シャープレシオも1.6と、かなり良い運用ができている印象です。
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高リスク商品?ハイイールド債券とは?

ハイイールド債券は、高い利回りを追求するために、比較的リスクの高い債券を指します。つまり、高い利回りが魅力ですが、その分リスクも高くなるということです。
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流行りもののテーマ型ファンドに投資をしても良いものか

よく、「テーマ型ファンドは買ってもいいものか」などと聞かれることがあります。理由を聞いてみると、「銀行に勧められたから」とか「去年のパフォーマンスが良かったから」といった理由がほとんどです。今回は、そのテーマ型ファンドについてまとめてみました。
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ひふみプラス 【ファンドマネージャーの顔が見える超人気ファンド】

このパフォーマンスでは、機関投資家などのプロ投資家は離れます。おそらく顔の見えるファンドマネージャーとして目立ったあとに、パフォーマンスではなくてマーケティングに力を入れすぎた結果、このパフォーマンスになってしまったのではないでしょうか。
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ファンドのコストを抑えて投資する方法

投資をするにあたって、どうしても考慮しなければならないのが「コスト」、手数料です。安ければ良いと思うコストですが、運用にあたっては果たしてそうなのでしょうか、コストの仕組みから考え方をまとめてみました。
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フィデリティ・USハイ・イールドF 【時間を味方につけた投資に向いているファンド】

組み入れ銘柄も600銘柄以上に分散しており、うまくハイイールド債券のポートフォリオを組めている印象です。ハイイールド債券は、倒産リスクが通常の債券と比べて高いので、個別銘柄で保有した場合そのリスクが非常に大きくなります。
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プライベートエクイティファンド(PEファンド)の特徴とメリット・デメリット

プライベートエクイティファンドは、募集時や運用期間すべてにおいてごく一部の人にしか公開されておらず、あまり一般的には出回りません。投資のリターンはかなり大きなものが期待できますが、リスクや流動性などのデメリットもあります。
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G・ハイクオリティ成長株式F「未来の世界」 【何もかも中途半端なファンド】

運用の効率性を示すシャープレシオは、過去5年、3年両方見ても0.5程度しかなく、「効率性は良くないファンド」ということになります。結果、世界株に投資するならばインデックスファンド、短期的に利益を上げるのであれば個別銘柄に投資をするほうが効率が良いと言えます。
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債券は簡単な投資?債券投資について基本的なこと

券投資は、資産運用の中でも安全性が高く、リスクを抑えることができる投資であり、他の投資と組み合わせることで、投資成果を最大化することができます。まず、債券投資は、投資家が取得する債券の利回りに投資を行うことで、決められた期間内に投資成果を高い確率で得ることができる投資です。
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インベスコ 世界厳選株式(愛称:世界のベスト) 【インデックスを上回るパフォーマンス】

設定から20年以上経過しているにも関わらず、長年日の目を浴びなくとも好パフォーマンスを上げていた結果、たくさんの投資家に注目され買われているのでしょう。アクティブファンドはこうあるべきという典型を見せられている気がします。コスト控除後でもインデックスに勝てるアクティブファンド。
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ヘッジファンドで相場に左右されない投資ポートフォリオを作るということ

日本においてヘッジファンドはリスクが多い投資をするイメージですが、言葉の「ヘッジ」にあるように、本来は投資のリスクをヘッジ(少なくする)するための運用を行うことを指します。ただ、一言にヘッジファンドといっても文字通りリスクを最小限にする運用をするファンドから、リスクをかなり取った運用をするものまで多種多様になっています。
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フィデリティ・USリート 【常に資産ランキング上位にあるアメリカREITに投資をするファンド】

ベンチマークとしているFTSE NAREIT Equity REITs インデックスとは異なり、魅力的だと感じた銘柄に集中していることがわかります。金利上昇などの外的要因に影響はされつつも、しっかりと銘柄選定を行いつつパフォーマンスを上げてきたファンドと言えるでしょう。
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ファンドを選ぶ際にパフォーマンス以外で重要なこと

これまで良いパフォーマンスだったとしても将来これからも上げ続けられるかということはわかりません。これからも良いパフォーマンスが上げられそうか、ということを見るためには、パフォーマンス以外の点でファンドを選ぶことが重要です。